Банкам предоставляется оснований для блокировки операций по счетам

  • Главная
  • Новости
  • Банкам предоставляется оснований для блокировки операций по счетам

ЦБ меняет признаки сомнительных операций, при которых банки могут отказать в проведении операции по расчетному счету. Подготовлен проект поправок в положение ЦБ от 02.03.2012 № 375-П.

Из новых признаков, такие как:

  • приобрели или продавали виртуальные активы;
  • сняли наличные деньги, полученные в форме субсидии;
  • внесли на счет наличные деньги, источник происхождения которых вызывает подозрения (недостаточность подтверждения от клиента источника происхождения денежных средств, есть сомнения в обосновании клиентом их происхождения);
  • снимали наличные деньги с корпоративной банковской карты;
  • перевели деньги по любым видам сделок в пользу товарно-сырьевых бирж, зарегистрированных в странах ЕАЭС;
  • перевели деньги контрагенту, который зарегистрирован или находится в государстве, где есть производство или трафик наркотических средств и психотропных веществ.

Но часть признаков упразднили:

  • клиент или его представитель пренебрегает более выгодными условиями получения банковских услуг;
  • клиент передал поручение провести операцию через представителя или посредника, при этом посредник или представитель выполняет поручение клиента без вступления в личный контакт с кредитной организацией;
  • клиент, представитель клиента действуют в интересах общественных и религиозных организаций, благотворительных фондов, иностранных НКО и их представительств и филиалов, которые ведут деятельность на территории России;
  • учредитель или руководитель многократно вносит на счет деньги для пополнения оборотных средств клиента – юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица;
  • клиент-юрлицо в короткий срок открыл несколько срочных депозитных счетов и внес на них менее 600 тыс. руб., в общей сумме превышающих средний остаток по расчетному счету, с которого вносили деньги. По истечении срока депозитов деньги переведены в другой банк;
  • клиент перевел деньги на анонимный счет за границу или деньги поступили с такого анонимного счета на сумму менее 600 тыс. руб. либо ее эквивалента в иностранной валюте.

Каждый банк вправе принимать решение исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности ее клиентов, уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.

Изменения вступят в силу с 1 апреля 2021 года, но они актуальны уже сейчас. В действующей редакции перечень признаков открыт, поэтому банки могут уже сейчас использовать часть новых признаков при определении «сомнительности» операций.

Опубликовано 27/01/2020

Успешно сотрудничаем

Рекомендательные
письма

Связаться с нами
Оставьте заявку, и мы Вам обязательно перезвоним
Нажимая кнопку Отправить, я даю свое согласие на обработку персональных данных